區塊科技（BCS）宣布，已完成與全球最大虛擬資產 Travel Rule 合規網路 Notabene 的系統整合。面對金管會規劃自 2026 年 10 月起分階段實施的虛擬資產轉帳規則（Travel Rule），此項整合讓國內虛擬資產服務業者（VASP）得以在有限時間內完成合規對接，免去自行建置多重協議所需的工程成本與時程風險。

法規時程：境內先行，跨境接續

金管會已提出《提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法》修正方向，並規劃於近期辦理法規預告。依規劃內容，第一階段自 2026 年 10 月起，適用於境內 VASP 之間的虛擬資產移轉；第二階段延至 2027 年底，擴大適用於境內與境外業者之間的跨境移轉。

草案內容中，單筆移轉逾新台幣 3 萬元者，自然人須額外提供出生日期與住所地址，法人則須提供官方辨識編號與設立登記地址；未達門檻的移轉，仍須傳輸雙方姓名、帳號或錢包地址等識別資訊。同樣在逾 3 萬元的情形下，收款方業者須就轉出方所提供的接收人資訊，與其所持有的客戶資料進行核對——這項要求對既有系統流程的影響，實務上往往較資料傳輸本身更為深遠。

（本案尚未辦理法規預告，前述內容為金管會對外說明之規劃方向；正式條文與實施日期以主管機關發布為準。）

Travel Rule 的三項義務

Travel Rule 源自 FATF 防制洗錢金融行動工作組建議書第 16 項，2019 年經解釋備忘錄擴大適用於虛擬資產。其要求並非單純的資料傳遞，而是三項同時運作的獨立義務：

資料義務——發起人與受益人資訊須隨移轉一併蒐集與傳輸。欄位不完整或填入預留值，即使交易本身合法，仍構成合規缺失。

篩查義務——對手方身分與制裁名單篩查須與資料傳輸同步進行。將完整合規資料傳送給受制裁對象，構成的是制裁違反，而非資料品質問題。

紀錄保存義務——須留存可稽核證據，證明資料傳輸與篩查均已執行。主管機關檢視的是書面紀錄，而非事後說明。

僅將 Travel Rule 視為資料傳遞的合規規劃，通常難以滿足後兩項義務。

整合內容：三項能力對應三項義務

Notabene 為目前全球規模最大的 Travel Rule 合規網路，串接逾 2,000 家經驗證虛擬資產服務業者，涵蓋 100 個以上司法管轄區，交易直通處理率達 85%。透過本次整合，區塊科技客戶可取得三項對應能力：

對手方發現：於交易前辨識對手方是否為已知 VASP，資產與區塊鏈涵蓋範圍不設限，業者無須自行維護全球 VASP 名錄。

協議中立的資料交換：支援多種產業標準協議，業者不必為每一家對手方採用的協議各自開發對接，可大幅降低長期工程維運成本。

即時風險判斷：於交易前完成風險核准，主動辨識並攔截高風險移轉，同時產出可供稽核的完整紀錄。

一次建置，銜接兩階段

此架構同時涵蓋 2026 年 10 月的境內階段與 2027 年底的跨境擴大適用，業者無須於跨境規則上路時重新建置系統。對於同時在歐盟、英國、新加坡等多個司法管轄區營運的業者，Notabene 網路的跨轄區覆蓋亦有助於因應各地門檻差異——其中歐盟與英國對虛擬資產轉帳未設豁免額度，實質上已成為多轄區營運者的合規底線。

區塊科技指出，距第一階段規劃上路僅餘約兩個月，國內平台之間的技術對接與流程磨合，將於這段期間集中浮現。建議業者及早展開對手方測試，並預先設計資料比對失敗時的例外處理與留證流程，避免在上路後才發現缺口。

作為專注於數位資產安全的技術夥伴，區塊科技持續將風險管理、資安防護與法規遵循融入產品設計，以端對端的合規鏈結，協助金融機構、執法單位與企業因應快速變動的監理環境。

Empowering Web3 with Secure Technology

聯絡我們

信箱：service@blockchainsecurity.asia 電話：+886 2 2515-2533

本文所述法規內容以主管機關正式發布之規範為準，僅供參考，不構成法律意見。