01
對手方識別與資料交換透過 Notabene 全球網路，於交易前辨識並驗證 VASP 交易對手，安全交換轉出人與接收人的必要資訊，降低逐一辨識、串接及維護交易對手的成本。
完整掌握每一筆交易
02
交易前合規篩查於虛擬資產移轉前完成交易對手身分識別與制裁名單篩查，並依交易情境及金融監管機關要求進行合規判斷，降低因篩查不足所產生的交易法規風險。
03
完整稽核與留證保存交易對手辨識、資訊交換、合規篩查、判斷及處理結果，建立完整可追溯的稽核紀錄，支援企業內控、法令遵循、稽核及主管機關後續查核需求。
串接 Notabene 接軌全球合規網路
Notabene 是全球具規模且活躍開放的 Travel Rule 合規網路，串聯世界各地經驗證的 VASP、金融機構與數位資產服務業者，協助企業即時辨識交易對手、安全交換合規資訊並完成交易前授權，無需逐一建立對接機制，有效降低跨機構串接與維運成本。
2,000+
已驗證機構
串聯全球 VASP、金融機構與數位資產服務業者，快速辨識並連結交易對手。
100+
全球國家與地區
網路遍及全球 100+ 個國家與地區，支援各地 VASP 因應 Travel Rule 的合規需求。
85%
交易可自動完成處理
自動完成交易對手辨識與資訊交換，降低人工處理負擔，提升合規作業效率。
不只合規 更讓全球標準真正落地
全球網路，在地導入
區塊科技為 Notabene 台灣區代理商，結合 Notabene 全球 Travel Rule 網路與區塊科技在台灣的技術整合、系統串接及導入服務，協助企業將國際級 Travel Rule 基礎設施導入既有營運流程，降低跨機構對接與系統整合的複雜度。
不只傳資料，更完成合規流程
Travel Rule 不只是傳送姓名、帳號或錢包地址。從交易對手辨識、資訊交換、制裁名單篩查、交易前合規判斷，到紀錄保存，協助企業建立完整、可執行、可追蹤且可稽核的 Travel Rule 作業流程，將法規要求真正落實於日常交易流程。
一次建置，支援分階段導入
主管機關分階段擴大適用範圍，企業若能提前建立具延展性的 Travel Rule 架構，即可在既有基礎上逐步因應境內及後續跨境虛擬資產移轉需求。透過模組化、可擴展的架構設計，降低因應未來法規範圍擴大而重複開發、重新串接與調整系統的成本。
全方位合規與彈性
通過 ISO 27001、SOC 2 Type II 等國際資安標準，整合 HSM、FIDO2 與 M-of-N 多重簽核多層防護，技術亦經台灣司法機關實際應用於高額扣押虛擬資產保管，兼顧資產安全、權限控管與完整稽核，為企業提供值得信賴且可長期擴展的數位資產安全基礎。
Travel Rule 如何運作
Step 1辨識交易對手
使用者發起虛擬資產轉帳後，系統辨識接收地址背後是否為已知 VASP 或相關機構，確認本次交易的對手方身分。
Step 2判斷適用規則
依交易雙方、交易類型、金額及司法管轄區，判斷本次交易應蒐集、交換及核對的資訊。
依台灣目前規劃，不論移轉金額均須依相關規定執行 Travel Rule；當單筆虛擬資產移轉價值逾新台幣 3 萬元時，則須進一步加強資訊蒐集與接收人核對。
Step 3安全交換資訊
透過 Travel Rule 網路，安全交換轉出人與接收人的必要資訊，減少不同機構間逐一開發與維護資料交換機制的成本。
Step 4完成交易前合規判斷
於資產移轉前確認交易對手、資料完整性及制裁名單篩查結果，並依企業政策決定放行、攔截或進入例外處理。
Step 5建立完整稽核紀錄
完整保存交易對手辨識、資訊交換、篩查、合規判斷及處理結果，支援後續內控、稽核與主管機關查核。
支援多元數位資產場景
無論您是經營虛擬資產平台、布局金融機構數位資產服務，或拓展跨境交易，都能協助您接軌全球 Travel Rule 網路，落實合規並安全拓展業務。
- 虛擬資產服務業者 VASP
- 金融機構
- 跨境數位資產業務
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